Votre placement financier avec ACCI plus Patrimoine

Acci Plus Patrimoine met à votre disposition son savoir-faire et ses compétences en qualité de Conseiller en Investissements Financiers et en Gestion de Patrimoine.

  Dans ce rôle de consultant, nous estimons que les questions environnementales, sociales, sociétales et de gouvernance d’entreprise peuvent influer sur la performance des investissements.

Les autorités financières ont imposé de nouvelles contraintes au monde de la finance dans le cadre de la gestion des fonds Euro. Dans un contexte de taux obligataires faibles, cette nouvelle règlementation se traduira par une baisse progressive et massive des rendements pour l’épargnant. La seule contrepartie des fonds Euro de demain sera la protection du capital en échange d’une rentabilité dérisoire, et encore !

Plusieurs échéances électorales vont en 2017 et sur les années à venir créer de la volatilité sur les marchés financiers en Europe. Il suffit de regarder le calendrier politique ci-contre pour comprendre que certains de ces événements présentent un risque politique non nul…CalendrierPolitiqueUE

De plus, avec un endettement croissant certains pays Européens pourraient bien être rattrapés par la question de la solvabilité souveraine. Comme nous le montre le présent graphique la barre symbolique des 100% d’endettement publique a été ou est sur le point d’être franchie par plusieurs pays occidentaux. Pour certains pays, il s’agit d’un risque pays à prendre en compte dans les stratégies d’investissements.

GraphiqueEndettementPar conséquent, et suite à une concertation globale avec un panel d’épargnants connaissant notre valeur ajoutée depuis un certain nombre d’années, l’équipe de Conseillers en Investissements Financiers d’ACCI PLUS PATRIMOINE en synergie avec SUNNY AM ont associé leurs compétences pour anticiper la baisse des taux sur les fonds Euro de tous les contrats d’assurance vie (banques, compagnies d’assurance).

Toutes nos conclusions ont abouti à l’offre d’un fonds qui réplique la gestion des fonds Euro sans ces contraintes.

Pour ce faire, qui de mieux que le gérant Mr Jacques Cadenat, qui riche de ses 30 années d’expérience en investissement, est l’un des leaders de la gestion sur le marché obligataire.

L’objectif principal du fonds Euro Rendement Patrimoine étant la conservation du capital, les investissements sont principalement orientés dans l’investissement en produits de taux.

Euro Rendement Patrimoine

SunnyLogo Sunny AM est une société de gestion indépendante fondée et animée par une équipe de professionnels reconnus autour d’un objectif commun :
TROUVER DES SOLUTIONS DE RELAIS À LA BAISSE STRUCTURELLE ET ATTENDUE DES RENDEMENTS DES FONDS EN EUROS DANS LES ANNÉES À VENIR
Pour le fonds Euro Rendement Patrimoine, Sunny AM en étroite collaboration avec Acci Plus Patrimoine propose une gestion financière simple et lisible qui puisse offrir un rendement régulier dans le temps en s’appuyant sur 2 moteurs de performance.
  • Un socle de portefeuille solide (70% minimum) investi en obligations d’entreprises privées capable de délivrer une performance régulière et apportant une visibilité sur le rendement à moyen terme. Ce socle ne fait l’objet d’aucune spéculation, chaque obligation achetée est détenue jusqu’à son terme pour le rendement qu’elle procure. A son échéance elle est remplacée par une autre obligation et cela de façon systématique.
  • La multigestion à vocation immobilière (30% maximum) comme moteur de performance complémentaire. Lors des comités de gestion, tenus de façon régulière, cette poche sera modulée en fonction des opportunités de marché, une maîtrise des risques soutenue ainsi qu’une diversification d’actifs. Pour se conformer avec ce cahier des charges une grosse partie sera affectée à de l’investissement sur des actifs immobiliers.
L’OBJECTIF EST D’ALLER CHERCHER UN SURCROÎT DE PERFORMANCE EN FONCTION DE L’ÉVOLUTION DES MARCHÉS FINANCIERS ET L’IMMOBILIER
Pour cela nous utilisons les compétences d’autres sociétés de gestion après une analyse approfondie de leur manière de travailler. Cette poche se veut opportuniste, réactive et diversifiée. Télécharger la fiche DICI

Notre sélection de Supports financiers

Le comité de gestion de Conseillers en Investissements Financiers d’ACCI PLUS aborde le placement financier par le risque encouru sur les marchés financiers par l’épargnant. L’indice de risque retenu et reconnu sera la volatilité, qui est le mouvement de prix observé d’un actif financier et mesuré par l’’écart-type. L’écart-type est exprimé en pourcentage, comme la performance. Il est calculé en utilisant l’historique des Valeurs Liquidatives du fonds sur 36 mois. Le tableau ci-dessous présente l’ensemble de notre sélection de fonds*, classés par risque :

Dénomination Catégorie Profil Risque / Rendt Volatilité 3 ans % Performance en cumul % (Boursorama) Performance annualisée sur 5 ans % Code ISN
1 an 3 ans 5 ans 5 ans
CPR Croissance Défensive – P Obligations Monde 3 4,13 3,50 17,29 29,94 5,11 FR0010097667
JPM Global Macro Opport D (C) Actions Monde 5 7,35 -6,19 28,65 34,95 6,92 LU0115098948
Rouvier Patrimoine C Mixte modéré monde. 3 2,41 0,11 6,28 23,22 4,75 LU1100077442
Sunny Euro Strategic R Obligations Europe 3 3,69 3,36 11,27 33,64 6,91 FR0010996629
Carmignac PF GLB Bond A Eur Obligations monde 4 7,01 7,68 26,95 44,67 6,60 LU0336083497
Exane Pleiade Fund P Actions Monde 3 1,87 3,56 11,68 12,56 2,43 FR0010320077
Nordea 1 Stable Return BP Eur Actions Monde 3 4,00 7,53 24,15 42,88 7,81 LU0227384020
Amundi Oblig Inter I EUR A/I Obligations Monde 4 7,61 8,44 34,35 62,95 10,40 FR0010032573
Metzler Wertsicherungsfonds 90 F eur Mixte modéré monde. 4 2,75 2,19 IE00BVYPMN44
Sextant Grand Large A Allocation EUR Flexible 4 4,42 12,30 42,85 74,88 12,97 FR0010286013
Epargne Patrimoine B Actions Europe 3 5,13 0,55 14,86 4,09 FR0011408806
Franklin K2 Alternative Strategies Fund A(acc)EUR-H1 Actions Monde 3 4,50 -0,95 LU1093756242
BDL Rempart Europe C Mixte modéré monde. 4 4,73 2,94 18,04 38,52 6,79 FR0010174144
Keren Patrimoine C Obligations Europe 4 6,54 2,56 23,14 48,54 9,49 FR0000980427

Dénomination Catégorie Profil Risque / Rendt Volatilité 3 ans Performance en cumul (Boursorama) Perf. annualisée sur 5 ans Code ISN
1 an 3 ans 5 ans 5 ans
Euro Rendement Patrimoine Obligations Europe 3 4,12 0,62 7,83 8,28 2,06 FR0010083535
CPR Croissance Défensive – P Obligations Monde 3 4,13 3,50 17,29 29,94 5,11 FR0010097667
Carmignac Sécurité A EUR Acc Obligations Euro 2 1,23 2,55 FR0010149120
Sycomore Partners P Actions Europe 4 5,07 3,04 21,33 40,70 8,33 FR0010738120
Russell Multi-Asset Growth Strategy Euro I B Mixte modéré monde. 4 5,38 1,92 12,85 3,52 IE00B84TCG88
Moneta Long Short Actions Europe 4 5,67 3,30 17,64 35,55 6,80 FR0010400762
Echiquier Arty Actions Monde 4 6,20 2,23 13,59 30,92 6,29 FR0010611293
Echiquier Patrimoine Mixte modéré monde. 3 3,18 0,84 6,51 13,61 2,85 FR0010434019
EdR Patrimoine Mixte modéré monde. 4 5,79 0,29 12,84 20,96 4,54 FR0010041822
Sycomore Allocation Patrimoine Mixte modéré monde. 3 4,93 3,18 22,63 31,91 6,41 FR0007078589
Exane Pleiade Performance Mixte modéré monde. 4 2,96 6,00 19,65 20,31 3,76 FR0010402990
Exane Gulliver Fund P Mixte modéré monde. 3 1,48 1,51 2,47 6,32 1,16 FR0010490383
Federal Multi Patrimoine Mixte modéré monde. 3 3,59 1,45 1,82 7,91 1,40 FR0011070358
Invesco Multi Patrimoine Obligations Monde 5 4,65 1,44 11,84 14,66 3,09 FR0010144618
Janus CF Hi Yi Obligations Monde 3 5,00 3,25 8,42 25,91 5,17 IE0009530639
Pareturn Stamina Systematic Obligations Monde 3 4,05 0,49 0,73 3,93 0,90 LU0581204301
AXA WF Global Inflation Bonds E Capitalisation EUR Obligations Monde 4 5,20 8,51 15,94 18,86 5,04 LU0266010296
Allianz Team Formule 1 Actions Monde 4 6,05 4,39 14,33 27,70 5,33 FR0011350669
EDR Signatures Eur Hi Yi A Eur Obligations Monde 4 4,49 7,24 18,06 44,78 7,95 LU1160363633
EDRF Quam 5 A-Eur Obligations Monde 4 2,31 -0,30 6,22 9,79 1,69 LU1005537912
Metzler Global Multi Asset Risk Actions Monde 4 4,70 2,81 13,33 IE00B8KKF339
Nordea 1 Stable Return BP Eur Actions Monde 3 4,00 7,53 24,15 42,88 7,81 LU0227384020
Sextant Grand Large A Actions Monde 4 4,42 12,30 41,61 90,47 12,97 FR0010286013
SISF Euro Corp BD A Eur Cap Obligations Europe 3 3,11 6,76 LU0113257694
VEGA Euro Rendement Mixte modéré monde. 4 4,66 2,53 3,48 FR0012219848
SWISS Life Funds (F) Defensive Mixte modéré monde. 4 4,65 5,76 19,83 41,83 7,51 FR0010308825
Sycomore Selection Credit R Obligations Europe 3 3,90 4,58 16,98 FR0011288513
Ethna-Aktiv (A) Mixte modéré monde. 4 4,44 -3,15 8,29 20,92 4,15 LU0136412771
BNY Mellon Global Real Return Mixte modéré monde. 4 4,66 6,69 15,84 IE00B70B9H10
JPM Global Macro Opport D (C) Actions Monde 5 7,35 -6,19 28,65 34,95 6,92 LU0115098948
Rouvier Patrimoine C Mixte modéré monde. 3 2,41 0,11 6,28 23,22 4,75 LU1100077442
Sunny Euro Strategic R Obligations Europe 3 3,69 3,36 11,27 33,64 6,91 FR0010996629
Carmignac PF GLB Bond A Eur Obligations monde 4 7,01 7,68 26,95 44,67 6,60 LU0336083497
Exane Pleiade Fund P Actions Monde 3 1,87 3,56 11,68 12,56 2,43 FR0010320077
Amundi Oblig Inter I EUR A/I Obligations Monde 4 7,61 8,44 34,35 62,95 10,40 FR0010032573
Metzler Wertsicherungsfonds 90 F eur Mixte modéré monde. 4 2,75 2,19 IE00BVYPMN44
Epargne Patrimoine B Actions Europe 3 5,13 0,55 14,86 4,09 FR0011408806
Franklin K2 Alternative Strategies Fund A(acc)EUR-H1 Actions Monde 3 4,50 -0,95 LU1093756242
BDL Rempart Europe C Mixte modéré monde. 4 4,73 2,94 18,04 38,52 6,79 FR0010174144
Keren Patrimoine C Obligations Europe 4 6,54 2,56 23,14 48,54 9,49 FR0000980427
NN Patrimonial Balanced Mixte modéré monde. 4 6,79 4,54 25,61 54,19 9,26 LU0119195963
Fidelity Patrimoine Mixte modéré monde. 4 5,78 2,09 15,69 31,53 6,07 LU0080749848

Dénomination Catégorie Profil Risque / Rendt Volatilité 3 ans Performance en cumul (Boursorama) Perf. annualisée sur 5 ans Code ISN
1 an 3 ans 5 ans 5 ans
CPR Croissance Réactive – P Actions Monde 5 8,08 0,06 22,13 48,41 8,38 FR0010097683
M&G Dynamic Allocation Fund Actions Monde 4 7,97 1,85 19,05 41,33 7,22 GB00B56H1S45
Janus Balanced Fund Mixte modéré monde. 4 9,54 2,93 12,75 37,75 11,83 IE0004445015
Oddo ProActif Europe Actions Europe 5 8,00 0,96 16,36 39,96 7,60 FR0010109165
Carmignac Patrimoine A EUR Mixte modéré monde. 4 7,57 3,08 17,77 23,96 4,55 FR0010135103
Amilton Small Caps Actions Europe 5 11,12 6,24 57,53 76,58 14,18 FR0010561415
Amundi Oblig Inter I EUR A/I Obligations Monde 4 7,61 8,44 34,35 62,95 10,40 FR0010032573
Amundi Actions PME Actions Europe 6 12,84 6,48 66,12 126,65 19,70 FR0011556828
CD Euro Immobilier Immobilier 6 13,82 12,64 54,63 65,18 12,35 FR0010249847
Centifolia Actions Europe 6 13,93 -4,10 30,50 57,01 FR0007076930
DNP Convictions Actions Monde 4 7,91 1,03 FR0011558741
FF Asian Smaller Companies Actions Monde 6 13,96 26,66 68,59 17,43 LU0702159772
FF Emerging Market Debt Obligations Monde 5 8,83 11,05 LU0238205289
Invesco Gbl Real Estate Immobilier 6 13,92 11,35 45,29 81,78 13,42 IE00B0H1QF23
Invest Latitude Monde Actions Monde 5 8,43 5,95 25,27 41,88 7,31 FR0010452037
Objectif Amérique Dollar Actions Monde 5 11,56 9,58 27,88 62,75 11,20 FR0010034090
Parvest EW Low Volatility Actions Monde 5 11,10 8,77 43,96 89,33 13,30 LU0823417810
Richelieu Croissance PME Actions Europe 5 11,90 9,14 61,76 82,24 15,36 FR0010092197
Rouvier Valeurs C Actions Monde 6 11,02 2,38 21,48 48,74 10,22 LU1100076550
Sunny Managers F Actions Europe 5 11,45 15,27 87,41 149,63 23,12 FR0010922963
Templeton Asian Smaller Companies Actions Monde 6 13,20 11,88 53,94 89,31 16,93 LU0390135415
Tocqueville Ulysse Actions Europe 6 12,16 -3,72 24,04 26,19 6,86 FR0010546903
Amundi Actions USA Actions Monde 6 11,94 10,04 58,49 127,64 17,78 FR0010153320
DNCA Invest Global Leaders Class B Actions Monde 5 12,23 6,28 40,57 72,65 12,59 LU0383784146
FF American Growth Actions Monde 6 13,59 3,21 33,78 75,67 17,95 LU0077335932
Sextant Autour du Monde Actions Monde 6 12,97 12,44 58,13 80,75 14,55 FR0010286021
AXA Aedificandi A Immobilier 6 13,72 14,39 66,14 89,06 14,97 FR0000172041
Keren Essentiels C Actions Europe 6 11,00 21,87 95,00 FR0011271550
Global Multi-Asset Income Fund Obligations Monde 4 8,42 4,45 13,07 LU0784385840
Camando Actions Europe 4 7,23 -0,82 14,98 28,31 5,11 FR0010405001
FF International Fund A-USD Actions Monde 5 11,83 3,36 22,20 53,07 14,61 LU0048584097
Carmignac PTF Emerg Disc A EUR Actions Monde 5 10,22 15,35 35,62 47,48 8,67 LU0336083810
BGF-New Energy Fund E2 Actions Monde 6 12,84 10,04 10,04 13,91 8,94 LU0124386052
AXA IM FIIS – US SH DUR HY F USD Obligations Monde 3 8,19 3,07 7,54 20,09 8,08 LU0292585030
DECOUVERTES C Actions Europe 5 11,57 16,70 95,80 114,38 18,67 FR0010601971
FF America Fund Actions Monde 5 12,57 8,45 40,78 99,62 20,80 LU0048573561
AXA US Equity Alpha B Actions Monde 6 11,57 9,75 56,29 134,32 18,19 IE0031069275
R OPAL Biens reels F Actions Monde 5 13,87 12,51 10,65 7,02 1,10 FR0010563064
JPM Global Income D (acc) EUR Obligations Monde 4 6,05 4,85 16,10 4,03 LU0740858492
M&G Prudent Allocation Euro A Acc Mixte modéré monde. 3 7,22 3,41 4,33 GB00BV8BTV53
Carmignac Emerging Patrimoine Mixte modéré monde. 5 9,36 11,94 13,89 10,97 3,13 LU0592699093
Echiquier Agressor Actions Europe 6 13,88 -3,83 23,83 56,96 11,26 FR0010321802
BNY Mellon US Dynamic Value Actions Monde 6 13,41 6,77 48,70 127,21 17,69 IE0031687019
R Valor F Eur Actions Monde 6 13,87 12,69 38,85 71,92 11,87 FR0011261197
Vital Flex Dynamique Mixte modéré monde. 5 12,54 -0,13 30,96 51,35 8,61 FR0011062686
First Eagle Amundi Intl FD Actions Monde 4 9,57 10,49 14,79 31,64 10,37 LU0068578508
Objectif Small Caps France Actions Europe 5 10,84 20,06 95,38 112,87 19,27 FR0010262436
Quadrige Rendement Actions Europe 5 10,85 25,02 FR0011640986
Sextant PME A Actions Europe 6 11,51 19,18 74,20 110,46 FR0010547869
Objectif Patrimoine Croissance Actions Monde 5 10,22 3,20 24,02 50,50 9,58 FR0000292302

Dénomination Catégorie Profil Risque / Rendt Volatilité 3 ans Performance en cumul (Boursorama) Perf. annualisée sur 5 ans Code ISN
1 an 3 ans 5 ans 5 ans
Objectif Actions Emergentes R Actions Monde 6 16,99 14,43 16,22 20,74 4,64 FR0010380675
H2O Multistratégies Obligations Monde 6 24,81 -3,36 62,43 129,83 18,75 FR0010923383
Pictet Biotech P EUR Actions Monde 6 28,06 -21,18 47,31 183,86 22,99 LU0255977455
Edr Goldsphere Actions Monde 7 41,91 74,10 5,18 -49,94 -11,05 FR0010664086
JPM Emerging Market Smal Cap Actions Monde 6 14,19 18,41 53,56 65,11 12,90 LU0318933057
Quadrige C Actions Europe 6 14,18 23,41 93,73 22,96 FR0011466093
EdR Emerging Bonds A Obligations Monde 6 15,86 23,32 42,10 74,45 13,38 LU1160351208
EdR US Value & Yield Actions Monde 7 14,82 6,16 38,01 112,55 16,99 LU1103303167
FF Asia Focus FD A Aac Eur Actions Monde 6 14,55 15,45 29,64 39,29 9,92 LU0261946445
H2O Multibonds Obligations Monde 5 17,18 10,18 76,20 174,12 21,66 FR0010923375
HSBC Indian Equity Class AC Actions Monde 7 24,58 4,45 59,17 7,80 7,49 LU0164881194
OFI MultiSelect Brica Actions Monde 7 17,93 14,86 26,48 18,40 6,03 LU0286061501
Immobilier 21 AC Immobilier 6 14,00 13,98 55,87 68,64 12,85 FR0010541821
Sycomore Selection PME Actions Europe 5 17,32 32,95 99,27 FR0011707488
Franklin Technology Fund Actions Monde 6 15,80 14,50 49,51 83,06 18,27 LU0109392836
FF India Focus A EUR DIS Actions Monde 6 19,88 10,03 107,42 73,24 12,36 LU0197230542
FF Asia Focus FD A USD DIS Actions Monde 6 14,48 21,42 27,98 60,79 8,63 LU0048597586
MAGELLAN C Actions Monde 6 15,47 9,28 31,88 38,81 7,54 FR0000292278
EDR USD Value & Yield Actions Monde 7 14,82 6,16 38,01 112,55 16,80 LU1103303167
EDR GB Healthcare A EUR CAP Actions Monde 6 15,67 -5,14 55,08 156,51 20,50 LU1160356009
Elan France Bear Actions Monde 6 14,11 -5,68 -30,49 -53,00 -15,43 FR0000400434
Franklin Biot Discv FD A USD Actions Monde 6 29,35 -20,16 33,46 164,73 28,99 LU0109394709

Dénomination Catégorie Profil Risque / Rendt Volatilité 3 ans Performance en cumul (Boursorama) Perf. annualisée sur 5 ans Code ISN
1 an 3 ans 5 ans 5 ans
HSBC GIF Indian Equity AD Fonds Inde 7 23,42 4,21 28,45 11,63 8,45 LU0066902890
Fidelity Funds Indian Focus Fonds Inde 6 19,18 6,89 77,99 70,65 12,54 LU0197230542
DWS Russia Fonds Russe 7 25,52 24,76 1,52 -44,94 1,92 LU0146864797
EDR Global Healthcare Fonds Biotech 6 16,13 -11,82 46,42 133,678 20,98 LU1160356009
Franklin Biotechnology Discv A Acc $ Fonds Biotech 6 29,49 -19,98 43,32 137,51 29 LU0109394709
FF America Fund Actions Etats-Unis 5 12,64 2,11 28,04 87,41 21,57 LU0048573561
Federal Indiciel US Actions Etats-Unis 6 11,59 4,29 54,89 128,87 19,47 FR0000988057
Pictet USA Index Actions Etats-Unis 6 11,75 3,95 53,79 127,11 19,77 LU0474966248
Comgest Growth Greater Eurp Opps Actions Europe 6 13,81 -1,73 29,4 110,97 18,38 IE00B4ZJ4188 
Evolution Europe Actions Europe 5 11,8 -6,75 27,36 18,16 14,18 FR0010682732
Prévoir Gestion Actions Actions Europe 6 14,11 -6,31 31,33 99,32 15,08 FR0007035159
Trusteam ROC Actions Monde 5 11,16 -2,11 34,44 83,62 14,21 FR0010981175
BNY Mellon Global Opp. Fund Actions Monde 5 12,64 1,43 41,04 87,64 14,41 IE0004084889
FF – World Fund Actions Monde 5 13,47 0,58 44,99 108,26 18,4 LU0069449576
Templeton Emerging M. Smaller Co Actions Pays Emergents 6 12,01 8,76 49,02 77,27 11,92 LU0300743431
JPM Emerging Market Smal Cap Actions Pays Emergents 6 13,97 13,36 44,35 76,26 11,93 LU0318933057
Carmignac Portfolio Emerging Disc Actions Pays Emergents 5 10,09 10,52 26,56 49,1 7,59 LU0336083810
FF Global Technology Fund Actions Sectorielles : Technologies, Biotech, Telecom 6 16,35 13,73 89,1 153,35 22,41 LU0099574567
JPM Global Healthcare Fund Actions Sectorielles : Environnement, Santé-Pharmacie 6 17,71 -16,28 9,92 106,45 23,85 LU0432979614
BGF New Energy Fund Actions Sectorielles : Energie, Matières Premières, Or 6 12,83 4,55 -0,26 20,34 10,04 LU0171289902
ID France Smidcaps Actions France : Petites et Moyennes Capitalisation 5 10,55 25,9 90,47 177,7 23,25 FR0010834382
Sextant PEA Actions Europe : Petites et Moyennes Capitalisation 5 8,69 14,5 62,29 145,32 21,5 FR0010286005
AXA Rosenberg Global Small Cap Alpha Actions Monde : Petites et Moyennes Capitalisation 6 11,7 -0,41 34,49 106,78 18,49 IE0031069168
Sextant Grand Large A Flexibles 4 4,41 10,08 39,44 83,59 12,97 FR0010286013
HMG Rendement Flexibles 4 6,19 3,18 15,14 62,67 9,67 FR0007495049
Nordea 1 Stable Return BP Eur Flexibles 3 4,14 3,9 18,24 36,95 14 LU0227384020

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