OPCI SWISSLIFE DYNAPIERRE

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L’OPCI SwissLife Dynapierre investi au maximum dans 60% d’immobilier (habitations, bureaux, commerces), 30% maximum dans des actifs financiers (foncières côtées comme UNIBAIL RODAMCO, KLEPIERRE, GECINA…) et 10% minimum de liquidités afin d’assurer les rachats et ventes demandés par les investisseurs.

Si vous investissez dans l’OPCI Dynapierre via le contrat d’assurance vie Swisslife, vous pourrez bénéficier de la fiscalité avantageuse de l’assurance vie.

Optez pour l’assurance vie SwissLife pour investir dans l’immobilier et diversifier votre patrimoine

DESCRIPTION

SwissLife Dynapierre est un OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) constitué sous la forme d’une Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable (SPPICAV) dont l’objectif est de détenir 60 % de biens immobiliers maximum et 40 % d’actifs financiers avec une allocation diversifiée (parts de foncières, opcvm monétaire…).
SwissLife Dynapierre vous permet d’investir sur un portefeuille diversifié à dominante immobilier non coté, et dont le fonctionnement est encadré par plusieurs acteurs (dépositaire, valorisateur, évaluateurs immobiliers, commissaire aux comptes).

CARACTÉRISTIQUES PRINCIPALES

L’OPCI est un fonds ouvert (à capital variable) qui est par nature liquide, de ce fait les investisseurs peuvent à tout moment vendre leurs parts en demandant à l’OPCI de racheter leurs parts à la prochaine valeur liquidative. Pour assurer cette liquidité, l’OPCI doit en permanence comporter au minimum 10% de trésorerie. Il n’existe pas de décote comme on peut le voir sur le marché secondaire des SCPI à capital fixe

Capitalisation : 92 143 914,86€ au 28/02/2014
Société de gestion : Viveris REIM pour Swisslife

CONDITIONS DE SOUSCRIPTION

Prix de souscription (Données au 28/02/201) :
•    Parts B (FR0010956904) : 83 459,39032 parts, VL : 1 067,80 €.  Part souscrite uniquement en assurance vie
•    Parts C (FR0010956912) : 3 069,06354 parts, VL : 985,88 €. Part souscrite uniquement en direct
Minimum de souscription : 7 500€ en assurance vie et 1 part en direct

RENDEMENT

2,33% en 2014

Caractéristiques

Type : OPCI
Classification : Capital variable
Avantage fiscal : Aucun
Durée de placement : 8 années
Date de création : 09 décembre 2010
Nombre d’associés : ND
Nombre de parts : ND
Nouvelles parts souscrites (parts émises – retraits) : 1 140 496
Valeur comptable : 92 062 942€ ((Montant représentatif de l’actif net)
Actifs immobiliers : 58 257 255,79€
Instruments financiers non immobiliers : 34 842 794,06€
Capitalisation : 87 697 006,51€
Surface en m² : 9 540
Nombre de lignes du patrimoine : 7
Taux d’occupation financier : 93.8%
Valeur de retrait : Valeur liquidative
Société de gestion : VIVERIS REIM
Nombre d’actions souscrites en 2013 : 83 458 de parts B et 3 129 de parts C
Nombre d’actions rachetées en 2013 : 1 de parts B et 14 de parts C
Immeubles en cours, construits ou acquis et droits réels : Prix de revient : 23 525 329€ / valorisation au 31/12/2013 : 48 050 000€

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE

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Performance

Perf. 2014 2,33 %
Perf. 2013 0,33 %
Perf. 2012 6,13 %

 

Année Progression de la valeur liquidative Dividende versé Performance globale
2011 +9.48% +1.41% +10.69%
2012 +1.73% +4.27% +6.00%
2013 -3.95% +4.25% +0.30%
2014 +0.14% +0.14% au 28/02/2014

Evolution de la valeur liquidative (VL) part B
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Evolution de la valeur liquidative (VL) part C
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Frais

Frais de gestion : 3%
Frais de souscription en direct : 3%
Frais assurance vie : 1.5%
Frais de rachat : 0.10%

Fiscalité

Si vous investissez dans l’OPCI Dynapierre via le contrat d’assurance vie Swisslife, vous pourrez bénéficier de la fiscalité avantageuse de l’assurance vie. A savoir pas de fiscalité en cas de capitalisation. Si vous effectuez des rachats la fiscalité est celle de l’assurance vie.

Prix de souscription : 985,87 € Part C et 1 067,80 € Part B
Minimum de souscription : 1 parts en direct et 7500€ en assurance vie
Report de jouissance : Ordre J-2 avant 18h30
Dividendes versés :
•  Versement annuel le 15 mai, avec reinvestissement automatique dans le fonds Euro pour la part B.
•  Pour la Part C : 4 acomptes avec versement en année n à J+45 (J : date de la VL) sur VL de mars, juin, septembre et novembre. Solde du dividende, versé en année n+1 le 15 mai

Période de confrontation : Règlement J+18* TFE* 2014 Part C
* Délai de règlement dans les conditions normales de marché. Ce délai peut-être porté à 6 mois maximum en cas de marchés difficiles et conformément au Code des Assurances.
Assurance vie : Oui
Démembrement : Uniquement en direct

REVENDRE SES PARTS

Procédure de retrait : Demande à la compagnie en cas de détention en direct. Rachat et/ou arbitrage en cas d’assurance vie.

Conditions de retrait
– Commission de rachat : 0,10%
– Valeur de retrait : Valeur liquidative

COMMENT SOUSCRIRE

Pour souscrire la Part B, il est nécessaire d’ouvrir un contrat d’assurance vie Swisslife.

Pour souscrire la Part C, nous vous passons par une souscription en direct de part (au porteur ou sur un compte titre).