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Alto Invest – Spécialiste de l’investissement dans les ETI-PME

  • Alto Invest est une société de gestion de portefeuille indépendante, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (n° GP 01-039)
  • Détenue par ses associés fondateurs et ses salariés, Alto Invest est spécialiste de l’investissement responsable dans les PME et ETI, partout en Europe
  • Sur cette spécialité, Alto Invest propose à une clientèle institutionnelle et privée une gamme de fonds communs de placements différenciants (FCPI, FIP, FCPR, FCP)

Domaine d’intervention :

  • Le domaine d’investissement d’Alto Invest se compose d’entreprises (PME ou ETI), non cotées ou cotées, en croissance.
  • Les fonds gérés par Alto Invest prennent des participations minoritaires au capital des sociétés, pour des tickets d’investissement compris entre 500K€ et 5M€.
  • Alto investit en Europe, car l’innovation y est partout.
  • Alto Invest privilégie les entreprises présentant une certaine maturité, afin de minimiser les risques de marché, de produit, de technologie ou de management.
  • L’innovation est pour Alto Invest une caractéristique fondamentale du choix de ses investissements.

En quelques chiffres

  • Créée en 2001
  • Plus de 175 entreprises accompagnées depuis sa création
  • Plus de 30 fonds sous gestion, distribués via 500 Conseillers en gestion de patrimoine et les principaux intermédiaires financiers
  • 28 000 clients individuels
  • 370M€ d’encours au 30/06/2015, essentiellement investis dans des PME et ETI européennes
  • 140 participations, dont 110 cotées en bourse
  • 60% des entreprises accompagnées en 2014 sont hors de France

La Financière de l’Echiquier

Créée en 1991, La Financière de l’Echiquier est une des principales sociétés de gestion de portefeuille indépendantes en France. Elle appartient à 100 % à ses dirigeants et à ses salariés.

La Financière de l’Echiquier gère une gamme restreinte de fonds communs de placements investis sur les principaux marchés d’actions, d’obligations d’entreprises et d’obligations convertibles, pour le compte d’investisseurs privés et institutionnels.

La méthode de gestion de La Financière de l’Echiquier est fondée sur la connaissance approfondie des entreprises qui lui permet de s’affranchir des humeurs des marchés financiers.

Création 1991
Equipe 103 collaborateurs
Encours gérés 7,9 Milliards €
Nombre d’OPCVM gérés 14
Clients particuliers 4800
Partenaires allocataires d’actifs 545

Répartition des encours par type de clients

Partenaires et Distribution

55,36 %

Institutionnels

32,16 %

Particuliers

12,48 %

Répartition des encours par type de fonds

Fonds actions

75,21 %

Fonds diversifiés

18,20 %

Fonds obligataires

6,59 %

GE Money Bank
Filiale du groupe GE (General Electric) basée à Stamford aux Etats-Unis, GE Money (une des marques commerciales de GE Capital) est un des leaders mondiaux du financement aux particuliers avec plus de 75 milliards de dollars d’en-cours.

Née aux Etats-Unis il y a près de 80 ans, GE Money s’est fortement développée au cours des 15 dernières années grâce à des acquisitions dans près de 26 pays et à l’introduction rapide de produits nouveaux, pour répondre aux besoins de financement des particuliers et des entreprises dans le monde entier.

GE Money compte aujourd’hui plus de 22 000 employés et 25 millions de clients. Elle met à disposition de ces derniers un large éventail de produits bancaires pour les particuliers et professionnels : compte courant, cartes de crédit, prêt personnel, placements, solutions de financement sur le point de vente, prêt immobilier, crédit et crédit-bail auto et moto ainsi que des produits d’assurance.

En France, GE Money opère sous une licence bancaire, sous la dénomination de GE Money Bank. Basée à la Défense, la filiale française affiche en 2014 un total de 7,2 milliards d’euros d’en-cours et dispose d’un deuxième centre administratif à Nantes. GE Money Bank distribue une large gamme de financements aux particuliers, allant du crédit auto en passant par le rachat de crédits.

Qui est Spirica

Créée en 2007, la compagnie d’assurance Spirica est spécialisée dans la conception et la gestion de produits d’épargne innovants distribués par des professionnels du patrimoine : plateformes et groupements de conseillers en gestion de patrimoine indépendants, courtiers internet, banquiers privés, sociétés de gestion.
Depuis décembre 2010, Spirica est filiale à 100% du groupe Crédit Agricole Assurances, 1er bancassureur européen et 2ème assureur vie en France par le montant des primes collectées.

Carte d’identité Spirica

2007 : création de la société

Décembre 2010: le groupe Crédit Agricole Assurances acquiert deux nouvelles filiales, Axéria Vie et April Patrimoine.

Mai 2011: Axéria vie devient Spirica

Spirica à fin 2014 :
841 millions d’€ de collecte
2,68 milliard d’€ d’encours
59 collaborateurs

Une société aux valeurs fortes…

Innovation : Les équipes de Spirica travaillent quotidiennement à la création de nouveaux produits et services (support en euros « dynamiques », gestion pilotée multi-profils, gestion conseillée…) ainsi qu’au développement et à l’amélioration de son outil de gestion de contrats (système d’information et de gestion sécurisé, fiable et rapide) et ce afin de répondre aux attentes de ses partenaires et de leurs clients.

Qualité : Les produits assurés par Spirica sont régulièrement récompensés dans la presse spécialisée pour leur innovation et la qualité de service associée. En 2014, Spirica et ses partenaires ont reçu de nombreuses distinctions prestigieuses parmi lesquelles 8 Labels d’Excellence du magazine Les Dossiers de l’Epargne. Investir dans un produit Spirica, c’est donc choisir un placement aux qualités reconnues par des professionnels du patrimoine.

… et aux atouts avérés

Solidité : l’appartenance à un groupe puissant tel que Crédit Agricole costitue une garantie de solidité et de stabilité financière pour tous les assurés et les partenaires de Spirica.

Réactivité : les liens forts entre Spirica et ses partenaires ainsi que la souplesse du système de gestion permettent aux produits de Spirica de s’adapter et de s’enrichir sur toute la durée de vie du contrat, en fonction des évolutions produits ou de la réglementation.

Performance : pour ses fonds en euros, Spirica recherche les opportunités de marché afin de retenir les investissements rémunérateurs sur la durée, potentiellement générateurs de plus-values et sûrs. Cette politique de gestion a permis à Spirica d’offrir des rendements parmi les meilleurs du marché sur cinq années consécutives.